刷卡450万后全部撤销 岳西一团伙利用POS机反交易骗钱

利用银行POS机“反交易”功能，7人一夜之间连刷信用卡30多次，刷出金额高达450万余元。在将交易金额转到几人账户后，他们又利用POS机的“取消交易”功能，将三十几笔交易全部变无效。原本以为自己做的神不知鬼不觉，银行只能乖乖买单，却不料很快7人全部落网。记者从岳西县检察院获悉，日前，7人因信用卡诈骗罪被批准逮捕。Iyj安徽网库 地方门户新闻站

根据侦查，岳西县某科技公司的负责人汪某手头有一台POS机，因公司资金紧张，一次偶然的机会，他从潜山县朋友余某处知道，可以利用POS机的一个功能盗刷信用卡。今年8月31日，他按照和余某的约定，将公司的POS机带到滁州一家酒店。此时余某及他的朋友张某、薛某，已经联系到了专门提供信用卡套现的中介胡某、李某。Iyj安徽网库 地方门户新闻站

而胡某和李某又联系上了拥有大额信用卡的许某5人。要用自己的信用卡为他人刷近百万元？这5人为啥会同意？据汪某等人交代，原来他们事前承诺给许某等人高额报酬，并将“反交易”的原理告知许某等人，承诺在交易失效后，许某等人刷卡消费的钱会被银行退回。汪某等人还与许某等人签订协议，签字画押。Iyj安徽网库 地方门户新闻站

薛某负责具体操作，几人将5张信用卡带出酒店到外面操作，后用这5张信用卡在POS机上分三十次消费了450.4262万元，此时POS机的所有人汪某登场，将POS机内的消费金额分别转至张某个人账户160万，某计算机公司账户62.57万元，某汽车公司账户133.77万元，某项目管理公司账户50万元，再由这五张银行卡成发散型向其他银行卡上转账。Iyj安徽网库 地方门户新闻站

在将款项转出后，当晚几人就利用POS机的取消交易功能，将这30多笔交易全部取消。原本以为如此大费周章，银行会无从查起，最终这笔资金会由银行支付。却不想很快中国银行岳西分行的工作人员便发觉异常，一台POS机上的30笔交易竟同时被确认无效，随即报警。警方立即冻结嫌疑人账户，冻结未取走现金287.3万元，扣押赃款14万余元。Iyj安徽网库 地方门户新闻站

目前到案的7人已被批准逮捕，未抓获的其他涉案人员正在积极侦查中。Iyj安徽网库 地方门户新闻站